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来源:每日经济新闻

“时代抛弃你时,连一声再见都不会说。”前段时间被疯狂刷屏的这一“名句警言”,一语成谶,在新三板创新层公司维珍创意身上残酷映现。

移动支付猛进棒击昔日新三板明星股净利润暴跌九成

“时代抛弃你时,连一声再见都不会说。”前段时间被疯狂刷屏的这一“名句警言”,一语成谶,在新三板创新层公司维珍创意身上残酷映现。 

日前,身为中国最大的ATM形象创新及安全防护产品供应商,维珍创意披露了一份令市场惊愕的业绩预告:2017年预计实现净利润300万元~390万元,同比下降高达88.57%~91.21%! 

对于业绩大幅下降的原因,维珍创意将矛头指向了近年来迅猛发展的支付宝、微信支付等移动支付方式,称其替代了大量的小额现金支付,严重影响了银行ATM等自助设备的布放。 

上半年营收大降58% 

两年多前,净利润及股价接连走高的维珍创意被奉为新三板明星股,彼时董事长高利军在信心满满地表示公司未来高速成长可期之时,或许没有想到,一场严峻挑战正在迅速降临。 

3月9日,维珍创意发布了2017年度业绩预告,预计公司2017年实现净利润300万元~390万元,同比下降88.57%~91.21%。 

对于这份成绩单,维珍创意给出的解释既直白又残酷,称由于2017年支付宝、微信支付迅猛发展,移动支付替代了大量的小额现金支付,严重影响了银行ATM等自助设备的布放,造成公司全年业绩出现大幅下降。 

实际上,在2017年半年报中,该公司业务遇挫就已现端倪。2017年1~6月,维珍创意完成营业收入1769.78万元,同比下滑58.21%;实现归属于挂牌公司股东的净利润39.64万元,更是同比暴跌96.95%。维珍创意表示,受国内第三方支付影响,国内商业银行的自助设备布放量逐步放缓,公司上半年收入与利润呈现下降趋势。 

这样的境况,对于这家细分领域的龙头企业来说,实在过于突然。资料显示,维珍创意成立于2018-07-17,一直主营银行ATM形象创新及安全防护产品的工业设计、IT软硬件研发、市场开拓、系统安装及售后服务,主要客户为各类银行类金融机构。 

记者翻阅年报发现,2013年以后,维珍创意的年净利润逐渐攀升至3000万元以上。具体来看,2014年~2016年,公司分别完成营收6928.55万元、9325.81万元、1.10亿元,对应实现净利润2524.18万元、3176.84万元、3412.76万元。 

不过,2014年,维珍创意毛利率为53.29%,2017上半年毛利率则降为48.89%。 

研发投入占比逐年下降

从维珍创意的定期报告看,除受移动支付发展冲击外,该公司还面临着人才短缺、市场竞争加剧等困境。 

2017年半年报中,维珍创意表示,公司已经培养和积累了一批人才,但是随着公司业务的不断发展,研发设计人员、销售人员均出现缺口。虽然公司一直在引进人才,但随着公司规模的迅速扩张,新员工的融入和成长需要时间,使得一定时期内人员配置与公司发展不匹配。 

诚然所述,近年来维珍创意员工数量增长并不明显,2014年~2016年,该公司分别拥有员工99人、114人、124人。至2017年6月末,该公司员工数量为118人,较年初有所减少。 

此外,虽然身为细分市场龙头,但维珍创意还是表现出了市场竞争带来的危机感,称随着银行自助智能设备的需求不断扩大,必然吸引大量的其他企业试图进入该市场领域,因此竞争必将呈现越来越激烈的态势。记者注意到,公开资料显示,山东银维科技股份有限公司、河北超越智能科技股份有限公司等企业皆将维珍创意作为了对标公司。 

为应对竞争和市场变化,维珍智能表示,计划进一步完善销售网络,加大营销和公关力度,同时寻求行业内的并购机会。此外,将进一步通过自主创新,不断开发个性化的新型智能产品,避免恶性竞争。 

但从数据上看,相较其营收增长而言,近年来,其在研发投入上并没有迈开大步。财报显示,2014~2016年,维珍创意的研发支出分别为502.12万元、565.63万元、605.54万元,占当年营业收入的比例分别为7.25%、6.07%、5.53%,呈现逐年下降的趋势。值得一提的是,2017年上半年,维珍创意1650万元购入广州市三处物业,表示主要用于研发中心的升级建设。 

对于新技术带来的冲击,新鼎资本董事长张驰对记者表示,随着互联网+带来的整个产业革命,催生了一批新的行业,也加速了一些传统行业的更新换代,这个周期越来越快,甚至超出我们的想象,这是科技进步的力量。在这过程中,在企业一些层面也会有所体现,也是非常可以理解的。 

张驰认为,作为投资人,一定会非常关注行业的生命周期问题,一些长盛不衰的行业比如生物医药等大健康产业,即使有科技革命冲击,也不会消亡。而诸如新能源汽车产业、高端装备制造、芯片产业等具有较高行业壁垒和技术壁垒的企业,也值得重点关注。 

曾是新三板明星股

维珍创意于2013年8月挂牌新三板,但凭着围绕银行做生意的商业模式,该公司早在步入资本市场之前就赢得了资本的关注。 

2012年,在维珍创意第二次增资中,北京中关天使投资管理有限公司(以下简称中关天使投资)出资100万元,以4.38元/股的价格认购22.84万股。值得一提的是,中关天使投资是由联想柳传志、新东方俞敏洪等40多位著名企业家联合发起设立的天使投资机构,以“天使投资+创业辅导”的方式,投资中关村(6.280, -0.40, -5.99%)区域内有核心竞争力的、高科技的、有良好发展前景的创新型中小企业。 

2014年,已成为新三板挂牌公司的维珍创意再获一重量级投资机构青睐。当年4月,上市公司市北高新(6.450, -0.72, -10.04%)(600604,)以6.58元/股的价格全额认购维珍创意670万股,持股比例达到18.65%,成为该公司第二大股东。 

据统计,自挂牌以来,维珍创意共进行了4次定增,募得资金近1.7亿元,其中有两次发行价格达到了12.5元/股。就在去年,公司完成了自成立以来总金额最多的一次定增,以6.66元/股发行价共募得资金9990万元。定增对象共有33名,其中新增了14名自然人投资者和8名机构投资者。 

此外,2014年8月,维珍创意采取做市转让,仅一年多的时间,做市商就从2家增加至16家,股价也在这期间不断推升,最高时达到了35.20元/股。日交易量也一度超越千万,知名度不断提高,还曾入围“2015中关村高成长企业TOP100”。 

虽然后期公司股价出现下行,但仍有投资者在不断加入,股东队伍越来越壮大。截至2017年6月末,维珍创意的股东户数已达到699户,其中机构投资者102户。 

但目前,该公司在二级市场的股价相较巅峰时期已大为缩水。在集合竞价转让方式下,截至3月22日收盘时,维珍创意的股价仅为1元/股。

[责任编辑:wemoney PF055]

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